3단계 : 투자자 성향 진단 결과
고객님께서 작성해주신 일반투자자 투자자 정보 확인서에 대한 결과 내용입니다.
| 투자비중 | 60% 이상 |
| 월 소득 | 400만원 이상 |
| 총 자산 | 3억원 이상 |
| 투자경험 |
은행예금, MMF, CMA, 원금보장형 ELS 원금의 일부만 보장되는 ELS, 채권형 펀드 등 |
| 투자기간 | 1년 이상 |
| 투자목적 | 적극적인 매매를 통한 높은 수익 실현 목적 |
| 감수손실기준 | 기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않겠다. |
| 투자지식수준 | 높은 수준(펀드, 채권, ELS, 파생상품 등을 구별할 수 있는 정도) |
| 투자예정기간 | 1년 이상~2년 미만 |
| 연령 | 만 80세 이상 |
기타
파생상품 투자기간 : 3년 이상
투자성향결과
| 투자성향배점 : 34점 | 투자성향결과 : 공격투자형 |
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본인은 본인이 제공한 정보에 따라 파악된 투자자 유형이 적합함을 확인합니다. 또한 파악된 투자자 유형에 적합한 세부 자산배분 유형에 대해 설명을 받았음을 확인합니다. |
전자서명에 사용되는 공인인증서는 <범용> 혹은 <금융투자/증권용>만 가능합니다.
(은행용 공인인증서는 이용이 불가합니다.)
파생상품 투자기간 : 3년 이상
전자서명이란?
상대방의 신원을 확인하기 어려운 사이버 공간에서 서로를 알아볼 수 있도록 한 쌍의 전자서명키를 사용하여 자신을 증명하는 것이 전자서명의 원리입니다. 사이버상에서 전자문서로 계약을 체결할 때 공인인증서를 이용하면 상대 계약자를 직접 만나지 않고도 신원을 확인할 수 있으며, 계약서는 법적 효력을 가지게 됩니다. (전자서명법령)
투자성향 및 금융투자상품 분류 기준
| 유형 | 세부자산 배분유형 | 설문 배점 |
|---|---|---|
| 안정형 | 이종자산2 | 15점 미만 |
| 안정추구형 | 주식4 | 15점 이상~20점 미만 |
| 위험중립형 | 주식3 | 20점 이상~25점 미만 |
| 적극투자형 | 주식2 | 25점 이상~30점 미만 |
| 공격투자형 | 주식1 | 30점 이상 |
투자기간을 감안한 투자자 유형 분류
| 단기(1년 미만) | 중기(1년 이상~2년 미만) | 장기(3년 미만) |
|---|---|---|
| 이종자산2 | 공격투자형 | 공격투자형 |
| 주식4 | 공격투자형 | 공격투자형 |
| 주식3 | 적극투자형 | 공격투자형 |
| 주식2 | 적극투자형 | 공격투자형 |
| 주식1 | 위험중립형 | 적극투자형 |
